Главная » Статьи » Сделки и соглашения

Образец кредитного договора с юридическим лицом

Образец - Кредитный договор с юридическим лицом об открытии кредитной линии

КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР № _____

г._______________ __ _____________ 20__ г.

__________________________________________________________________________,

(наименование банка)

именуем__ в дальнейшем Кредитодатель, в лице ___________________________________

_______________________________________________________________________________,

(должность, Ф.И.О. руководителя (представителя))

действующ___ на основании _____________________________________________________,

с одной стороны, и ____________________________________________________________,

(полное наименование юридического лица)

именуем__ в дальнейшем Кредитополучатель, в лице ______________________________,

(должность, Ф.И.О.

руководителя (представителя))

действующ___ на основании _____________________________________________________,

(Устава, доверенности (ее номер и дата))

с другой стороны, а вместе именуемые Стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Кредитодатель обязуется предоставить Кредитополучателю денежные средства (кредит) - открыть кредитную линию на период с ___ __________ 20__ г. по ___ __________ 20__ г.

Сумма кредита определяется установлением:

1.1.1. максимального размера (лимита) общей суммы предоставляемых Кредитополучателю денежных средств (кредита) в сумме ___________________________

_______________________________________________________________________________

1.1.2. предельного размера единовременной задолженности Кредитополучателя в сумме _________________________________________________________________________.

1.2. Кредитополучатель обязуется возвратить Кредитодателю полученную сумму денежных средств и уплачивать проценты, а также плату (комиссионные и иные платежи) за пользование кредитом в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором.

1.3. Проценты за пользование кредитом устанавливаются в размере _______________ % годовых.

1.4. Плата (комиссионное вознаграждение Кредитодателя) за пользование кредитом устанавливается в размере ____________________________________________.

2. УСЛОВИЯ КРЕДИТОВАНИЯ

2.1. Кредит предоставляется для ___________________________________________

(указать цель предоставления кредита ( примечание 1 ))

2.2. Выдача кредита осуществляется путем __________________________________

_______________________________________________________________________________.

(способ предоставления кредита ( примечание 2 ))

2.3. Исполнение обязательств по настоящему договору обеспечивается ________

________________________________________________________________________________

(залог, иной способ обеспечения)

на сумму не менее _____________________________________________________________.

2.4. Обязательство Кредитодателя по предоставлению кредита возникает только после оформления надлежащим образом обязательств по обеспечению исполнения обязательств Кредитополучателя по настоящему договору.

2.5. Предоставление кредита, а также его погашение (возврат) осуществляется в соответствии с графиком (приложение к договору).

2.6. Срок пользования кредитом исчисляется в календарных днях. Днем предоставления кредита считается день, в который сумма кредита зачислена на счет Кредитополучателя, либо перечислена банком в оплату расчетных документов, представленных Кредитополучателем, либо использована в соответствии с указаниями Кредитополучателя. Датой погашения кредита считается день поступления средств на счет по учету кредита Кредитополучателя.

2.7. Проценты за пользование кредитом и порядок их уплаты:

2.7.1. проценты начисляются ежемесячно от фактической задолженности по кредиту за период с ___ по ____ число отчетного месяца. При расчете процентов количество дней в году принимается равным ___, в месяце - ___

2.7.2. проценты должны уплачиваться ежемесячно, не позднее ___ числа. Проценты уплачиваются платежным поручением Кредитополучателя, а в случаях, предусмотренных законодательством и (или) настоящим договором, также платежным требованием либо мемориальным ордером Кредитодателя. Проценты уплачиваются на счет, указанный Кредитодателем.

2.8. При недостаточности перечисленных Кредитополучателем средств для полного исполнения обязательств по погашению кредита, уплате процентов за пользование им, платы (комиссионного вознаграждения), штрафных санкций применяется очередность погашения требований по денежному обязательству, установленная законодательством.

2.9. Кредитополучатель согласен с передачей Кредитодателем сведений о заключении настоящего кредитного договора и о выполнении Кредитополучателем обязательств по нему в Национальный банк Республики Беларусь.

3. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

3.1. Кредитодатель обязуется:

3.1.1. предоставить кредит в сумме и сроки, оговоренные в настоящем договоре (приложениях к нему), при условии предварительного предоставления Кредитополучателем обеспечения исполнения обязательств в согласованном Сторонами размере

3.1.2. ежемесячно начислять и сообщать Кредитополучателю сумму начисленных процентов, а также платы (комиссионного вознаграждения) за пользование кредитом

3.1.3. направлять Кредитополучателю предложение об изменении процентной ставки, платы (комиссионного вознаграждения) по кредиту не позднее чем за ____ (_______________) банковских дней до предполагаемой даты их изменения.

3.2. Кредитополучатель обязуется:

3.2.1. в течение следующего после подписания настоящего договора банковского дня представить банкам по месту открытия текущих (расчетных) счетов заявления на акцепт платежных требований Кредитодателя

3.2.2. до получения кредита представить Кредитодателю копии договоров (счетов, актов, накладных и других документов) в подтверждение финансируемых сделок и использовать кредит для целей, предусмотренных настоящим договором

3.2.3. исполнение обязательств по настоящему договору обеспечить способом, определенным в подпункте 2.3 настоящего договора, заключив не позднее ___ ___________ 20___ г. соответствующий договор в установленной законодательством форме за свой счет ( примечание 3 )

3.2.4. в установленные договором и приложениями к нему сроки производить возврат кредита, уплату процентов и исполнение иных обязательств

3.2.5. в случае несогласия с предложением Кредитодателя об изменении процентной ставки произвести досрочное исполнение своих обязательств по настоящему договору в течение _____ (_____________) банковских дней с даты получения уведомления Кредитодателя

3.2.6. предварительно, не менее чем за _____ (______________) банковских дней до определенной настоящим договором (приложениями к нему) даты предоставления кредита, сообщить Кредитодателю об отказе от получения кредита (его части)

3.2.7. ежеквартально, не позднее ___ числа месяца, следующего за отчетным, представлять Кредитодателю свой бухгалтерский баланс (по требованию Кредитодателя - с расшифровкой отдельных статей баланса), бухгалтерскую отчетность, иные документы и информацию о своей хозяйственно-финансовой деятельности, целевом использовании кредита и его обеспеченности

3.2.8. в случае изменения своего места нахождения, учредительных документов, изменения в составе органов управления в течение ___ (_______________) банковских дней письменно сообщить Кредитодателю об этих изменениях с представлением соответствующих документов

3.2.9. без согласия Кредитодателя не совершать действий, направленных на реорганизацию либо ликвидацию

3.2.10. в случае перехода на обслуживание в другой банк досрочно (до закрытия текущего (расчетного) банковского счета в банке-Кредитодателе) исполнить свои обязательства по настоящему договору.

4. ПРАВА СТОРОН

4.1. Кредитодатель имеет право:

4.1.1. осуществлять контроль за исполнением настоящего договора, в том числе за целевым использованием кредита и его погашением в соответствии с действующим законодательством

4.1.2. анализировать хозяйственно-финансовую деятельность Кредитополучателя и осуществлять проверки в местонахождении Кредитополучателя (его обособленных структурных подразделений) по всем вопросам его функционирования, включая осуществление проверок финансового положения Кредитополучателя. Количество проверок и сроки их проведения определяются Кредитодателем самостоятельно и с Кредитополучателем не согласовываются

4.1.3. инициировать изменение размера процентов за пользование кредитом и (или) платы (комиссионного вознаграждения) за пользование кредитом, сообщая об этом Кредитополучателю письменно не позднее чем за ____ (_____________) банковских дней до предполагаемого вступления соответствующих изменений в силу

4.1.4. в случае установления фактов нецелевого использования кредита и (или) других нарушений настоящего договора досрочно списывать сумму задолженности по кредиту с ненаступившими сроками погашения и процентам платежным требованием либо мемориальным ордером с текущего (расчетного) счета Кредитополучателя и иных его счетов

4.1.5. при неперечислении Кредитополучателем средств в погашение задолженности по кредиту, процентам, плате за пользование кредитом, штрафных санкций в сроки, предусмотренные настоящим договором (приложениями к нему), списывать своим платежным требованием либо мемориальным ордером сумму невозвращенного кредита, процентов, платы, штрафных санкций с текущего (расчетного) счета Кредитополучателя в порядке, установленном законодательством

4.1.6. досрочно взыскать сумму кредита, начисленных процентов и платы (комиссионного вознаграждения) за пользование кредитом и (или) расторгнуть договор при наличии хотя бы одного из следующих условий:

а) образования необеспеченной задолженности, утраты, уменьшения стоимости обеспечения

б) нецелевого использования выданного кредита

в) наличия просроченной задолженности по кредиту и (или) процентам и (или) плате за пользование кредитом

г) нарушения иных условий настоящего договора

4.1.7. отказаться от предоставления кредита (приостановить предоставление кредита) при возникновении обстоятельств, указанных в подпункте 4.1.6 настоящего договора, а также:

а) при наличии обстоятельств, свидетельствующих о том, что предоставленная Кредитополучателю сумма не будет возвращена в срок

б) в случае принятия учредителями решения о реорганизации Кредитополучателя уменьшения его уставного фонда перевода долга при продаже и аренде предприятия как имущественного комплекса, в состав которого входит задолженность, возникшая из настоящего договора.

4.2. Кредитополучатель имеет право:

4.2.1. после получения согласия Кредитодателя досрочно возвратить кредит с уплатой начисленных процентов и платы за пользование им. При этом Кредитополучатель обязан известить Кредитодателя за ____ (____________) банковских дней о намерении досрочного погашения кредита

4.2.2. ходатайствовать об изменении размера кредита, пересмотре срока предоставления (погашения) кредита, предоставив Кредитодателю соответствующее обоснование.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. Кредитодатель уплачивает Кредитополучателю:

5.1.1. неустойку (пеню) в размере ________ % от суммы несвоевременно выданного кредита за каждый день просрочки, если несвоевременное предоставление кредита имело место по вине Кредитодателя

5.1.2. штраф в размере _______ % от суммы излишне начисленных и взысканных процентов и (или) платы за пользование кредитом.

5.2. Кредитополучатель уплачивает Кредитодателю:

5.2.1. штраф в размере _________ % от суммы кредита, использованного не по целевому назначению

5.2.2. повышенные проценты за пользование кредитом в размере ________ % годовых в случае несвоевременного погашения кредита (его части)

5.2.3. пеню (неустойку) в размере _____ % от несвоевременно уплаченной суммы процентов за каждый день просрочки

5.2.4. убытки вследствие неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по настоящему договору, включая судебные издержки и др.

6. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

6.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до полного исполнения Кредитополучателем своих обязательств по возврату кредита и уплате процентов за пользование им, а также иных обязательств, вытекающих из настоящего договора.

6.2. Изменение условий настоящего договора оформляется путем подписания Сторонами дополнительных соглашений.

6.3. В случаях, не предусмотренных настоящим договором, Стороны руководствуются Банковским кодексом Республики Беларусь и иным законодательством Республики Беларусь.

6.4. Все споры по настоящему договору, возникающие между Сторонами, разрешаются путем переговоров. В случае недостижения согласия спор подлежит рассмотрению хозяйственным судом в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

6.5. Настоящий договор составлен на ____ листах, в 2 экземплярах - по одному экземпляру для каждой из Сторон.

7. МЕСТО НАХОЖДЕНИЯ И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

КРЕДИТОДАТЕЛЬ

Наименование: ___________________

Тел. ___________________________

Кредитополучатель: ______________

М.П.

Примечание 1. Кредитный договор, предусматривающий предоставление кредита под гарантию Правительства Республики Беларусь, гарантию (поручительство) местного исполнительного и распорядительного органа, должен содержать условие о его целевом использовании. В иных случаях цель предоставления кредита может не определяться договором.

Примечание 2. Предоставление кредита юридическим лицам осуществляется в безналичном порядке одним из следующих способов:

1) путем перечисления банком денежных средств на счет кредитополучателя

2) путем перечисления банком денежных средств в оплату расчетных документов, представленных кредитополучателем

3) путем использования денежных средств в соответствии с указаниями кредитополучателя.

Примечание 3. Данный пункт включается в договор только в том случае, если кредит предоставляется с условием о его целевом использовании.

Кредитный договор (приложение к регламенту предоставления кредитов юридическим лицам Сбербанком России и его филиалами)

II. УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТА

2.1. Кредитор открывает Заемщику ссудный счет N ____________________.

2.2. Выдача кредита производится после надлежащего оформления указанного в п. 5.1 настоящего договора обеспечения по кредиту, а также (далее вписывается по необходимости) перечисления денежных средств на депозитный счет Заемщика у Кредитора, передачи залогодателем Кредитору предмета заклада, предоставления Кредитору банковской гарантии, страхового полиса на предметы залога.

2.3. Выдача кредита производится (ненужное не печатать):

- посредством оплаты платежных документов Заемщика с его ссудного счета без перечисления суммы кредита на расчетный счет Заемщика

Вариант:

- перечислением сумм кредита на расчетный (текущий валютный) счет Заемщика N _______________ в ______________.

2.4. Сроки погашения выданного кредита:

2.5. За проведение операций по ссудному счету Заемщик вносит Кредитору плату из расчета ____________________ процентов годовых с суммы фактической задолженности по кредиту.

2.6. Уплата процентов производится ежемесячно/ежеквартально "___" числа ___________________ (каждого месяца, последнего месяца квартала) и на дату возврата кредита.

2.7. Плата за проведение операций по ссудному счету вносится одновременно с уплатой процентов.

2.8. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или за проведение операций по ссудному счету Заемщик уплачивает Кредитору неустойку с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной Договором, в размере ____________ процентов годовых с суммы просроченного платежа за каждый день просрочки, включая дату погашения просроченной задолженности.

III. УСЛОВИЯ РАСЧЕТОВ И ПЛАТЕЖЕЙ

3.1. Погашение кредита и уплата процентов и других платежей по настоящему договору производится платежным поручением Заемщика с его расчетного (текущего) счета N _______________ в _____________, а также других расчетных и текущих счетов Заемщика.

В платежных поручениях суммы процентов, платы за проведение операций по ссудному счету и неустоек указываются отдельно.

3.2. Датой выдачи кредита является дата списания средств со ссудного счета Заемщика N ___________________.

Датой погашения задолженности по кредиту, уплаты процентов, неустойки, внесения платы за проведение операций по счету является дата списания средств с расчетного/текущего счета Заемщика у Кредитора или дата поступления средств на корреспондентский счет Кредитора.

3.3. Отсчет срока для начисления процентов за пользование кредитом и платы за проведение операций по ссудному счету начинается с даты образования задолженности по ссудному счету (не включая эту дату), и заканчивается датой погашения задолженности (включительно), а в случае несвоевременного погашения задолженности (просрочки) - датой погашения, установленной по договору (включительно).

3.4. При исчислении процентов, платы за проведение операций по ссудному счету и неустойки в расчет принимается фактическое количество календарных дней в платежном периоде, а в году - действительное число календарных дней (365 или 366 соответственно).

3.5. Суммы, перечисленные Заемщиком в счет погашения задолженности по настоящему договору, направляются вне зависимости от назначения платежа, указанного в платежном документе, в следующей очередности:

1) на уплату неустойки

2) на уплату просроченных процентов

3) на уплату просроченных платежей за проведение операций по ссудному счету

4) на уплату срочных процентов

5) на внесение платы за проведение операций по ссудному счету

6) на погашение просроченной задолженности по кредиту

7) на погашение срочной задолженности по кредиту.

IV. ОБЯЗАННОСТИ И ПРАВА КРЕДИТОРА

4.1. Кредитор обязан:

(ненужное не печатать)

- произвести перечисление суммы кредита на расчетный (текущий) счет Заемщика, указанный в п. 2.3 настоящего договора на основании платежного поручения Заемщика (далее вписывается по необходимости) при наличии документов, соответствующих п. 5.3 договора

Вариант:

- производить согласно п. 2.3 настоящего договора оплату платежных документов Заемщика, соответствующих п. 5.3 договора.

4.2. Кредитор имеет право в одностороннем порядке производить по своему усмотрению увеличение процентной ставки по настоящему договору с уведомлением об этом Заемщика без оформления этого изменения дополнительным соглашением. В случае увеличения Кредитором процентной ставки в одностороннем порядке указанное изменение вступает в силу с даты получения Заемщиком уведомления, если в уведомлении не указана более поздняя дата вступления изменения в силу.

Кредитор имеет право в одностороннем порядке производить уменьшение процентной ставки по настоящему договору при условии принятия Центральным Банком Российской Федерации решений по снижению учетной ставки с уведомлением об этом Заемщика без оформления этого изменения дополнительным соглашением.

4.3. Кредитор имеет право требовать от Заемщика сведения и документы, подтверждающие целевое использование кредита.

4.4. Кредитор имеет право в случае возникновения просроченной задолженности по кредиту и другим платежам, предусмотренным настоящим договором:

- (вписывается по необходимости) списывать в безакцептном порядке денежные средства в пределах этой задолженности и неустойки с депозитного счета Заемщика у Кредитора, открытого в соответствии с п. 5.1 договора, в порядке и на условиях, предусмотренных депозитным договором

- по мере поступления средств на счета Заемщика у Кредитора в безакцептном порядке производить их списание в пределах сумм просроченных платежей и неустойки.

Кредитор письменно информирует Заемщика о факте безакцептного списания средств с его счетов.

4.5. Кредитор имеет право конвертировать на внутреннем рынке денежные средства, поступившие от Заемщика или третьих лиц в счет погашения обязательств по настоящему договору в валюте, отличной от валюты кредита, по курсу и на условиях, установленных Кредитором для совершения конверсионных операций на дату поступления средств, и направлять полученные средства на погашение задолженности Заемщика по настоящему договору с учетом неустойки, а в случае превышения полученных средств над задолженностью Заемщика по настоящему договору направить остаток средств на тот счет Заемщика (третьего лица), с которого средства поступили.

4.6. Кредитор имеет право в удобной для него форме осуществлять проверки достоверности предоставляемых Заемщиком отчетных и плановых показателей его хозяйственно-финансовой деятельности.

4.7. Кредитор имеет право потребовать от Заемщика досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, платы за проведение операций по ссудному счету и неустоек, предусмотренных условиями настоящего договора, и предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, а также обратить взыскание на заложенное имущество, в случаях:

а) неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком его обязательств по настоящему договору по погашению кредита, уплате процентов и внесению платы за проведение операций по ссудному счету

б) утраты обеспечения или ухудшения его условий по обстоятельствам, за которые Кредитор не отвечает

в) отсутствия продления страхования имущества, переданного в залог в обеспечение по настоящему договору, в соответствии с п. 5.2 договора или замены страхователем выгодоприобретателя по договору страхования

г) использования кредита не по целевому назначению

д) неисполнения Заемщиком его обязательств, предусмотренных п. 5.4 договора

е) объявления Заемщика несостоятельным (банкротом) в установленном действующим законодательством порядке

ж) если Заемщику предъявлен иск об уплате денежной суммы или об истребовании имущества, размер которого ставит под угрозу выполнение Заемщиком обязательств по настоящему договору

з) в случае принятия решений о реорганизации, ликвидации или уменьшения уставного капитала Заемщика.

О своих требованиях Кредитор уведомляет Заемщика в порядке, предусмотренном настоящим договором (п. 6.2).

4.8. Кредитор вправе отказаться от обязанности выдать кредит полностью или частично при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что сумма долга не будет возвращена Заемщиком в установленные настоящим договором сроки.

4.9. Кредитор вправе по ходатайству Заемщика, представленному не позднее чем за 15 календарных дней до наступления срока погашения кредита, пролонгировать срок возврата кредита.

V. ОБЯЗАННОСТИ И ПРАВА ЗАЕМЩИКА

5.1. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование им Заемщик предоставляет Кредитору:

1) имущество в залог (указать, какое и залогодателя) банковские гарантии (указать гаранта)

2) поручительства юридических лиц (указать полное наименование)

3) поручительства физических лиц (указать Ф.И.О. полностью)

4) и размещает у Кредитора денежные средства в форме депозита в сумме ________________ (цифрами и прописью).

5.2. Заемщик обязан застраховать (обеспечить страхование залогодателем) в пользу Кредитора имущество, передаваемое в залог, от риска утраты (гибели), недостачи или повреждения на все случаи, предусмотренные Правилами страхования страховщика (полный пакет) на сумму не менее _______________ в одной из следующих страховых компаний: ________________ и своевременно продлевать страхование до полного исполнения обязательств по настоящему договору.

Заемщик обязан передать страховой полис Кредитору.

При продлении страхования страховая сумма может быть изменена по согласованию с Кредитором.

5.3. Заемщик обязан предоставлять Кредитору правильно оформленные платежные документы и приложения, необходимые для осуществления операций по счетам в соответствии с целевым назначением кредита (п. 1.1 договора).

5.4. Заемщик обязан ежеквартально предоставлять Кредитору бухгалтерский отчет в полном объеме по формам, установленным Минфином России и другими министерствами и ведомствами, с отметкой налоговой инспекции не позднее сроков, установленных для представления бухгалтерской отчетности, и другие отчетно-финансовые документы по требованию Кредитора в течение 3 рабочих дней.

5.5. Заемщик обязан как минимум за 10 рабочих дней уведомить Кредитора о его предстоящей реорганизации, ликвидации или уменьшении уставного капитала.

5.6. Заемщик вправе производить досрочное полное или частичное погашение кредита с уплатой процентов, платы за проведение операций по ссудному счету и неустоек, начисленных на дату погашения, предварительно письменно предупредив Кредитора не менее чем за _____ рабочих дней до даты возврата кредита (или его части).

В случае досрочного погашения кредита без предварительного письменного уведомления Кредитора Заемщик уплачивает Кредитору компенсацию в размере _______________ процента за каждый день от досрочно возвращаемой суммы кредита.

5.7. При увеличении Кредитором процентной ставки в соответствии с п. 4.2 договора Заемщик имеет право погасить всю сумму кредита с уплатой процентов, неустоек и других платежей на прежних условиях в течение 5 рабочих дней с даты получения письменного уведомления Кредитора. При этом Заемщик не уплачивает компенсацию, предусмотренную п. 5.6 настоящего договора.

VI. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

6.1. Кредитор вправе полностью или частично переуступить свои права и обязательства по настоящему договору, а также по сделкам, связанным с обеспечением возврата кредита, другому лицу без согласия Заемщика.

Заемщик не вправе полностью или частично переуступать свои права и обязательства по настоящему договору другому лицу без согласия Кредитора.

6.2. Любое уведомление или иное сообщение, направляемое сторонами друг другу по настоящему договору, должно быть совершено в письменной форме. Такое уведомление или сообщение считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено адресату посыльным, заказным письмом, телексом или телефаксом по адресу, указанному в настоящем договоре, и за подписью уполномоченного лица.

6.3. Все споры, вытекающие из настоящего договора, подлежат рассмотрению в арбитражном или третейском судах, при наличии соответствующей оговорки.

6.4 Изменения и дополнения к настоящему договору, кроме случаев, предусмотренных п. 4.2,действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.

6.5. В случае изменения одной из сторон своего юридического или почтового адреса она обязана информировать об этом другую сторону до государственной регистрации соответствующих изменений в учредительных документах.

В случае изменения у одной из сторон банковских реквизитов она обязана информировать об этом другую сторону до вступления изменений в силу.

6.6. Настоящий договор составлен в трех экземплярах, из которых один передается Заемщику, два - Кредитору.

VII. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

_________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

Договор для юридического лица на открытие кредитной линии

КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР № ___-Ф____/___

(образец Кредитного Договора, заключаемого с юридическим лицом на условиях открытия Кредитной Линии в рублях или иностранной валюте с ежемесячной или ежеквартальной выплатой процентов)

г. _______ «___»_____________ ______ года

Банк ______________, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице __________________________, действующего на основании ____________________, с одной стороны, и __________________________________________________________________, именуемое в дальнейшем "Заемщик", в лице __________________________________________________________________, действующего на основании _________________________________________________, с другой стороны, вместе именуемые Стороны, заключили настоящий Кредитный договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА.

1.1. Банк открывает Заемщику Кредитную Линию на срок с «____» _____________ _____ года до «____» _______________ _____

1.2. года включительно, в рамках которой осуществляет кредитование Заемщика «под лимит задолженности» (далее именуется как

1.3. Лимит Кредитной Линии), установленный в Приложении № 1 к настоящему Договору. Под Лимитом Кредитной Линии Сторонами понимается максимально возможный остаток задолженности на ссудном счете Заемщика, указанном в п.2.1. настоящего Договора (далее - Ссудный счет).

1.2. Кредитование Заемщика в рамках настоящей Кредитной Линии осуществляется Банком в следующем порядке: - Банк неоднократно предоставляет Заемщику денежные средства (кредитные транши) при условии, что единовременный остаток задолженности на Ссудном счете Заемщика в Банке в течение срока действия настоящего Договора не будет превышать Лимита Кредитной Линии, - при погашении Заемщиком ссудной задолженности (полностью или частично) Заемщик вправе получить от Банка дополнительные кредитные транши, при условии, что остаток задолженности на Ссудном счете Заемщика не будет превышать Лимита Кредитной Линии.

1.3. За пользование денежными средствами в рамках Кредитной Линии Заемщик выплачивает Банку проценты по ставке ____ (____________________________) процент___ годовых в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Договором.

2. УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ТРАНШЕЙ.

2.1. Расчеты по выдаче и погашению кредитных траншей в рамках открытой по настоящему Договору Кредитной Линии осуществляются Банком и Заемщиком через Ссудный счет Заемщика в Банке № _______________________________.

2.2. Заемщик получает денежные средства в форме кредитных траншей, все условия получения и погашения которых регламентируются настоящим Договором и не оформляются отдельными кредитными договорами.

2.3. Банк предоставляет Заемщику в рамках Кредитной Линии денежные средства (далее - кредитный транш) на основании письменного заявления, скрепленного печатью Заемщика. Заявление должно содержать сумму кредитного транша, дату его предоставления и ссылку на настоящий Договор.

2.4. Заемщик подает в Банк Заявление о предоставлении кредитного транша в срок не позднее 17-00 часов по Московскому времени дня, предшествующего дню предоставления кредитного транша.

2.5. Банк выдает Заемщику кредитный транш в течение ____________ рабочих дней со дня получения Заявления.

2.6. Заемщик не вправе отказываться от получения кредитного транша после принятия Банком соответствующего Заявления.

2.7. Датой выдачи кредитного транша Заемщик и Банк считают день зачисления денежных средств (кредитного транша) на __________________ счет Заемщика в ____________________________ № ______________________.

3. ПОРЯДОК ВЫПЛАТЫ ПРОЦЕНТОВ.

3.1. Проценты за пользование кредитными средствами начисляются Банком и выплачиваются Заемщиком в сумме, рассчитываемой исходя из:

- процентной ставки за пользование денежными средствами, установленной настоящим Договором

- ежедневного остатка на Ссудном счете на начало операционного дня за процентный период.

При начислении процентов количество дней в месяце и в году принимается фактическое.

3.2. Процентный период определяется как ___________________________________________________. Начальной датой первого процентного периода является дата, следующая за датой зачисления первого кредитного транша на Ссудный счет. Начальной датой каждого последующего процентного периода является _________________________________________________________. Конечной датой каждого процентного периода является последний день ____________________________________________________. Проценты начисляются на условиях простых процентов.

3.3. Выплата процентов за пользование денежными средствами производится Заемщиком __________________ _______________________________.

3.4. При прекращении действия настоящего Договора проценты за истекший период кредитования выплачиваются Заемщиком в день полного погашения задолженности по полученным в рамках Кредитной Линии кредитным траншам.

3.5. Заемщик перечисляет проценты на счета Банка, указанные в уведомлении, направляемом Банком Заемщику в срок не позднее одного рабочего дня до даты выплаты процентов. Проценты за пользование кредитными средствами считаются выплаченными в день зачисления суммы процентов, перечисленных Заемщиком, на счета, указанные в уведомлении.

3.6. Банк уведомляет Заемщика об изменении процентной ставки за _____ (______________) рабочих дн___ до даты ее изменения.

4. ПОРЯДОК ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ТРАНШЕЙ.

4.1. Заемщик погашает задолженность по кредитным траншам, полученным им в рамках открытой Банком Кредитной Линии, путем перечисления денежных средств на Ссудный счет.

4.2. Погашение задолженности по кредитным траншам может быть произведено Заемщиком путем единовременного перечисления общей суммы задолженности в установленный Договором срок или путем частичного погашения задолженности по кредитным траншам в течение срока действия настоящего Договора, в случае если при выдаче кредитного транша Банком не установлено иное.

4.3. Датой погашения (частичного погашения) кредитных траншей по настоящему Договору считается день зачисления денежных средств, перечисленных Заемщиком, на Ссудный счет.

5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН.

5.1. Банк вправе:

5.1.1. изменять порядок расчета процентов за пользование кредитными средствами с предварительным уведомлением Заемщика

5.1.2. в одностороннем порядке уменьшать Лимит Кредитной Линии без предварительного уведомления Заемщика

5.1.3. в одностороннем порядке, но не чаще одного раза в месяц, изменять процентную ставку за пользование кредитными средствами, что не влечет совершения дополнительной сделки или подписания иного документа, связанного с внесением изменений в настоящий Договор

5.1.4. отказаться полностью или частично от кредитования Заемщика в рамках открытой по настоящему Договору Кредитной Линии при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что:

- предоставленная Заемщику сумма, равно как и сумма кредитного транша, подлежащего предоставлению Заемщику на основании его Заявления, не будут возвращены в срок и/или

- проценты за пользование кредитными средствами не будут уплачены в срок

5.1.5. при отказе от кредитования Заемщика в соответствии с п. 5.1.4. в одностороннем порядке потребовать от Заемщика досрочного (немедленного) погашения задолженности по Кредитной Линии и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитными средствами

5.1.6. при утрате обеспечения или ухудшении его условий по сделкам, заключенным в обеспечение исполнения Заемщиком своих обязательств из настоящего Договора, равно как и при неисполнении или ненадлежащем исполнении третьими лицами и/или Заемщиком своих обязательств из таких сделок, отказаться полностью или частично от кредитования Заемщика в рамках открытой по настоящему Договору Кредитной Линии и/или потребовать от Заемщика досрочного (немедленного) погашения задолженности по Кредитной Линии и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитными средствами

5.1.7. требовать от Заемщика предоставления:

- любых документов, подтверждающих целевое использование кредитных средств

- любых документов, отражающих финансовое состояние Заемщика, структуру и качество его активов и пассивов, информации, которая необходима Банку для анализа финансово-хозяйственного состояния и деятельности Заемщика, а также иной информации, которая может повлиять на решение Банка о предоставлении денежных средств Заемщику

- выписок по банковским и ссудным счетам, открытым в других кредитных организациях

5.1.8. при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком требований Банка, указанных в п. 5.1.7, равно как и при предоставлении Банку искаженной и недостоверной информации и документов, касающихся указанных выше требований, а также при отказе Заемщика допускать работников Банка в служебные и иные помещения для проведения проверок полученных от Заемщика документов и информации, отказаться полностью или частично от кредитования Заемщика в рамках открытой по настоящему Договору Кредитной Линии и/или потребовать от Заемщика досрочного (немедленного) погашения задолженности по Кредитной Линии и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитными средствами

5.1.9. в безакцептном порядке списывать с банковских счетов в ___________________________ Заемщика в Банке денежные средства в счет исполнения обязательств Заемщика перед Банком по настоящему Договору и иным сделкам,

5.1.10. в безакцептном порядке конвертировать с банковских счетов в _____________________________ Заемщика в Банке денежные средства по курсу Банка на день конвертации с целью дальнейшего списания денежных средств в счет исполнения обязательств Заемщика перед Банком по настоящему Договору и иным сделкам при этом Заемщик не освобождается от выплаты Банку вознаграждений, связанных с осуществлением конвертации, в соответствии с Тарифами ___________________________________________.

5.2. Заемщик обязуется:

5.2.1. выполнять условия настоящего Договора и требования Банка, выставленные Заемщику в рамках Договора

5.2.2. выполнять требования Банка о немедленном погашении задолженности по Кредитной Линии и уплате причитающихся Банку процентов не позднее следующего рабочего дня после получения соответствующего требования Банка, в случае если в требовании не указано иное

5.2.3. допускать работников Банка в служебные и другие помещения для проведения проверок полученной от Заемщика информации и документов

5.2.4. в течение 3-х рабочих дней с даты получения соответствующего требования от Банка предоставлять последнему в связи с исполнением настоящего Договора полную и точную информацию, документы, затребованные Банком, а также не скрывать обстоятельств, которые могли бы повлиять на решение Банка о предоставлении денежных средств Заемщику.

5.2.5. в случае изменений в составе органов управления Заемщика, а также юридического и/или фактического адреса Заемщика в течение 1 (Одного) рабочего дня с даты таких изменений уведомлять об этом Банк.

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН.

6.1. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обязательств по возврату кредитных траншей и уплате процентов Заемщик уплачивает Банку пени в размере 2 (Двух) процентов от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки.

6.2. Банк не несет ответственности перед Заемщиком в случае отказа от кредитования Заемщика по основаниям, предусмотренным настоящим Договором.

7. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ СПОРОВ И ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО.

7.1. Все споры, которые возникнут между Сторонами в связи с исполнением настоящего Договора, решаются путем переговоров между Сторонами.

7.2. В случае возникновения между Сторонами непреодолимых разногласий, их спор рассматривается Арбитражным судом г. Москвы в соответствии с законодательством РФ.

7.3. К отношениям Сторон по настоящему Договору применяется право Российской Федерации.

8. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ.

8.1. Прекращение настоящего Договора не освобождает Заемщика от выполнения обязательств, возникших до момента его прекращения.

8.2. В случае если полученная от Заемщика сумма средств, направленная на погашение задолженности по настоящему Договору, недостаточна для погашения всех обязательств Заемщика, определяется следующий порядок выполнения обязательств Заемщиком.

а) погашение суммы кредитных траншей

б) выплата начисленных процентов в) выплата пени.

8.3. Все документы по настоящему Договору могут направляться Банком Заемщику с помощью факсимильной связи и не требуют со стороны Заемщика подтверждения об их получении в случае, если в документе не указано иное.

8.4. Все документы по настоящему Договору, направляемые по факсимильной связи Заемщиком Банку, принимаются Банком к рассмотрению при условии предоставления Заемщиком оригинала документа до 11-00 часов по Московскому времени рабочего дня, следующего после дня передачи факсимильного сообщения.

8.5. В случае несвоевременного предоставления Заемщиком оригиналов документов, полученные Банком от Заемщика их факсимильные копии считаются рабочими документами, что не освобождает Заемщика от обязанности предоставить такие оригиналы и от ответственности по настоящему Договору.

8.6. Все приложения к настоящему Договору являются его неотъемлемой частью.

8.7. В случае намерения Заемщика продлить срок действия настоящего Договора и/или изменить установленный график погашения задолженности по Кредитной Линии Заемщик обязан предоставить в Банк соответствующее Заявление за 20 (двадцать) календарных дней до даты окончания срока действия настоящего Договора или до установленной даты очередного частичного погашения задолженности по Кредитной Линии.

9. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН.

Банк Заемщик

Приложение № 1

к Кредитному Договору

№ ____________

от «____» _____________ _____ года

ГРАФИК ЛИМИТОВ КРЕДИТНОЙ ЛИНИИ

Банк_____________________________ именуемый в дальнейшем "Банк", в лице __________________________________________________________________, действующего на основании ___________________________________, с одной стороны, и __________________________________________________________________________________, именуемое в дальнейшем "Заемщик", в лице __________________________________________________________________, действующего на основании _________________________________________________, с другой стороны, вместе именуемые Стороны, согласны в том, что Лимит Кредитной Линии, открытой по Кредитному Договору № ________ от «____» ______________ _____ года, устанавливается в следующих размерах в соответствии с установленными сроками:

Договор о кредитной линии с юридическим лицом

Образцы по теме: Банк. Договор. Финансы

ДОГОВОР N _____ о кредитной линии с юридическим лицом

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Кредитор обязуется предоставить Заемщику денежные средства на общую сумму, не превышающую _____ (__________) рублей (далее - "Кредит"), а Заемщик обязуется возвратить полученный Кредит и уплатить проценты на него в размере _____% (__________ процентов) годовых <*>.

<*> Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Условие о предмете договора является существенным условием договора (п. 1 ст. 432 Гражданского кодекса РФ).

Существенными условиями договора являются условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида (абз. 2 п. 1 ст. 432 Гражданского кодекса РФ). Размер выдаваемого кредита является существенным условием кредитного договора (п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса РФ). В соответствии с пп. 2 п. 2.2 Положения о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения), утв. ЦБ РФ 31.08.1998 N 54-П, в договоре кредитной линии должен быть указан максимальный размер (лимит) общей суммы предоставленных заемщику денежных средств.

1.2. Стороны договорились о предоставлении Кредита по следующему графику:

1.3. Полученный по настоящему Договору Кредит возвращается Заемщиком в соответствии со следующим графиком:

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Для получения Кредита Заемщик представляет Кредитору следующие документы:

2.1.1. Заявление о выдаче Кредита с указанием цели его использования.

2.1.2. Экономическое обоснование Кредита.

2.1.3. Копии документов, подтверждающих наличие обеспечения исполнения обязательства по возврату Кредита в соответствии с разделом 4 настоящего Договора.

2.2. Очередная сумма Кредита считается полученной с момента ее зачисления на ссудный счет Заемщика, указанный в п. 1.4 настоящего Договора.

2.3. Датой погашения Кредита считается момент зачисления очередной суммы Кредита на корреспондентский счет Кредитора, указанный в разделе 9 настоящего Договора.

2.4. Заемщик имеет право на досрочное полное или частичное погашение Кредита только с письменного согласия Кредитора.

2.5. При досрочном возврате Кредита или его части Заемщик обязан предупредить Кредитора о своем намерении за _____ (__________) календарных дней до предполагаемой даты возврата. Кредитор имеет право на получение с Заемщика процентов по Кредиту, начисленных включительно до дня возврата Кредита.

2.6. В течение срока действия настоящего Договора Кредитор имеет право проверять финансово-хозяйственное положение Заемщика, целевое использование Кредита и его обеспеченность.

2.7. Заемщик обязуется представлять по требованию Кредитора документацию, отвечать на вопросы работников Кредитора, представлять справки и совершать другие действия, необходимые для выяснения Банком обстоятельств, указанных в п. 2.6 настоящего Договора.

2.8. Заемщик обязуется допускать работников Кредитора в служебные, производственные, складские и другие помещения для проведения проверок целевого использования кредитных средств и сохранности Имущества, являющегося обеспечением выполнения обязательств Заемщика (п. 4.1 Договора). Количество проверок и их сроки определяются Кредитором.

2.9. Стороны обязаны информировать друг друга в течение 3 (трех) дней об изменении своего местонахождения, юридического адреса, банковских реквизитов, а также обо всех других изменениях, имеющих существенное значение для полного и своевременного исполнения обязательств по настоящему Договору.

3. ПОРЯДОК ИСЧИСЛЕНИЯ И УПЛАТЫ ПРОЦЕНТОВ ПО КРЕДИТАМ

3.1. Проценты по Кредиту начисляются ежемесячно до даты возврата Кредита. Расчет процентов производится за полный месяц. Сумма процентов перечисляется платежным поручением ежемесячно ______ числа, а в случае, если это выходной или праздничный день, - на следующий за ним рабочий день каждого месяца, за который производится начисление.

Кредитор обязан уведомить Заемщика об изменении процентной ставки не менее чем за _____ (__________) дней до введения измененной процентной ставки.

3.3. При несогласии Заемщика на изменение процентной ставки настоящий Заемщик возвращает полученный Кредит в течение _____ (__________) календарных дней с момента получения извещения Кредитора и выплачивает проценты за его использование включительно до дня возврата. Обязанность Кредитора по дальнейшему кредитованию Заемщика прекращается.

3.4. Начисление процентов производится с даты зачисления очередной суммы Кредита на ссудный счет Заемщика, указанный в п. 1.4 настоящего Договора, до даты ее зачисления на корреспондентский счет Кредитора.

При расчете процентов за Кредит используется количество дней в году - _____ (__________), количество дней в месяце - _____ (__________).

4. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

Передача Имущества в залог оформляется договором залога в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

4.2. Заложенное Имущество обеспечивает требование Кредитора в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности пени, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов Кредитора по взысканию.

4.3. Кредитор имеет право потребовать досрочного возврата Кредита и процентов в случае, когда заложенное Имущество было утрачено или при ухудшении его условий по обстоятельствам, за которые Кредитор не отвечает, и если Заемщик не восстановил это Имущество или не заменил его новым, равным прежнему по стоимости.

4.4. В случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату Кредита Кредитор удовлетворяет свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, за счет Имущества, служащего обеспечением обязательств Заемщика, путем его реализации в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

4.5. Если сумма, вырученная при реализации Имущества, превысит сумму Кредита, определяемую на момент фактического удовлетворения, разница возвращается Заемщику не позднее _____ (__________) дней с момента реализации Имущества.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗАЕМЩИКА

5.1. В случае нарушения срока погашения Кредита, установленного п. 1.3 настоящего Договора, Кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты пени в размере _____% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки до момента ее фактического возврата.

5.2. В случае невыполнения Заемщиком условия п. 1.5 настоящего Договора о целевом использовании Кредита, а также при нарушении обязанностей, предусмотренных п. 2.6 - 2.8 настоящего Договора, Кредитор вправе потребовать от Заемщика досрочного возврата Кредита и уплаты причитающихся процентов.

5.3. За неисполнение или ненадлежащее исполнение иных обязанностей по настоящему Договору Стороны несут ответственность, установленную действующим законодательством Российской Федерации.

6. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

6.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть по Договору или в связи с ним, будут по возможности решаться путем переговоров между Сторонами.

6.2. В случае недостижения взаимного согласия путем переговоров споры и разногласия подлежат разрешению в судебном порядке в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

7. ПОРЯДОК ИЗМЕНЕНИЯ И ДОСРОЧНОГО РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА

7.1. Все изменения и дополнения к Договору действительны, если совершены в письменной форме и подписаны надлежаще уполномоченными представителями Сторон. Соответствующие дополнительные соглашения Сторон являются неотъемлемой частью Договора.

7.2. Все уведомления и сообщения в рамках Договора должны направляться Сторонами друг другу в письменной форме.

7.3. Договор может быть расторгнут досрочно по требованию Кредитора в следующих случаях:

7.3.1. Представления ложных сведений о состоянии Заемщика.

7.3.2. Признания Заемщика неплатежеспособным.

7.4. Настоящий Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон, а также по иным основаниям, установленным действующим законодательством Российской Федерации.

8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ <**>

<**> Наряду с условием о предмете договора, а также условиями, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, существенными условиями договора являются все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (абз. 2 п. 1 ст. 432 Гражданского кодекса РФ). Таким образом, стороны вправе определить для себя любое условие в качестве существенного, при несогласованности которого договор не может считаться заключенным.

8.1. Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до исполнения Сторонами всех принятых по нему обязанностей.

8.3. По всем остальным вопросам, не урегулированным Договором, Стороны будут руководствоваться действующим законодательством Российской Федерации.

9. АДРЕСА, РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

ТИПОВОЙ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА

Типовой кредитный договор для юридического лица

Приложение __

ТИПОВОЙ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА № ______________

г. Москва                                                                                                                                       «__» ________ 20_ г.

Источники: systemaby.com, www.docstandard.com, www.creditorus.ru, obrazec.org

Категория: Сделки и соглашения | Добавил: yanovvasil (18.06.2015)
Просмотров: 356 | Рейтинг: 0.0/0
Всего комментариев: 0
avatar